Çin, yasadışı sınır ötesi finansal faaliyetleri engellemeyi amaçlayarak bankalardan riskli döviz ve kripto işlemlerini izlemelerini ve bildirmelerini gerektiren yeni düzenlemeler getirdi. Çin Devlet Döviz İdaresi (SAFE) yakın zamanda, bankalara yeraltı bankacılığı, sınır ötesi kumarhane işletmeciliği ve yasadışı kripto ile ilgili faaliyetleri içeren işlemleri izlemeleri konusunda bir bildiri yayınladı. Bu kurallar, bankaların bireylerin ve kurumların kimliklerini izlemelerini, fon kaynaklarını takip etmelerini ve işlem sıklığını gözlemlemelerini zorunlu kılıyor. Artan denetimin, Çinli yatırımcıların Bitcoin ve diğer kriptoları ticaretini daha zor hale getirmesi bekleniyor. Tüm Çin’deki bankaların uyum sağlamaları gerekiyor, bu da daha sıkı finansal denetimleri uygulamak için ülke çapında bir çaba işareti olarak değerlendiriliyor.
Çin, dijital varlıkları finansal istikrara bir tehdit olarak gördüğü için yıllardır sıkı bir kripto karşıtı tutum sergiliyor. ZhiHeng hukuk firmasından avukat Liu Zhengyao, bu yeni önlemlerin kripto ticaretini cezalandırmak için ek bir yasal zemin oluşturduğunu belirtti. Yuan kullanarak kriptoları satın alıp sonra bunları yabancı fiat para birimleriyle değiştirmenin artık yasal sınırları aşan yasadışı sınır ötesi finansal faaliyet olarak sınıflandırılabileceğini, özellikle de işlemlerin yasal limitleri aştığı durumlarda uyardı. Bu sıkı denetim, Çin’in sınırları içinde kripto kullanımını kontrol altına alma çabalarının bir yansımasıdır. Hükümet, kriptoları yuanı zayıflatabilecek ve ülkenin finansal ekosistemini bozabilecek araçlar olarak görüyor. Bu kripto karşıtı tutuma rağmen, Çin halen Bitcoin’in en büyük ikinci devlet sahibi konumunda, yasadışı finansal işlemlerle ilişkili el konulan 190.000’den fazla BTC’yi bünyesinde bulunduruyor.
Ülkenin kısıtlayıcı kripto politikaları 2017 yılına kadar uzanıyor; o yıl finansal kurumların kripto işlemlerini kolaylaştırmasını yasakladı. 2021’de Çin Halk Bankası (PBOC) resmi olarak tüm kripto ticaret faaliyetlerini yasakladı. Ancak, bazı düzeltmeler ve yeraltı ağlar, bazı düzeyde ticaret faaliyetinin devam etmesine izin verdi, bu da bu son düzenlemelere yol açtı.
İlginç bir şekilde, sert tutuma rağmen, son zamanlarda bazı esnekliğe işaret eden gelişmeler oldu. Bir Çin mahkemesi yakın zamanda kripto varlıklarının mülkiyet özelliklerine sahip olduğuna ve Çin hukuku kapsamında korunduğuna hükmetti, ancak yalnızca emtia olarak görüldüklerinde, para birimi veya iş enstrümanı olarak değil. Bu ayrım, kripto sahiplerine sınırlı yasal koruma sunarken dijital varlıkların finansal araç olarak kullanılmasının yasağını sürdürüyor.
Bu bakış açılarına rağmen, mevcut trend Çin’de kripto düzenlemelerinin daha da sıkılaşacağını gösteriyor. SAFE’in talimatı, hükümetin riskli veya istikrarsız gördüğü finansal faaliyetleri ortadan kaldırma konusundaki kararlılığını vurguluyor. Çin daha sıkı kontrolleri uygulamaya devam ettikçe, küresel kripto topluluğu, bu önlemlerin yasa dışı faaliyetleri etkili bir şekilde azaltıp azaltamayacağını veya bunları daha da yeraltına itip itmeyeceğini dikkatle izliyor. Şu anda Çinli yatırımcılar, kripto ticareti için oldukça kısıtlayıcı bir ortamla karşı karşıya. Yeni düzenlemeler, yetkililerin sıkı bir tutum sergilediğini gösteriyor, finansal kurumlar ihlalleri izlemekte ve bildirmekte kritik bir rol oynamaktadır. Kripto varlıklar Çin’de sınırlı yasal tanınma ile birlikte, finansal araç olarak kullanılmaları kesin bir şekilde yasaklanmış durumda ve bu son düzenlemeler, herhangi bir ihlalin ciddi sonuçlarla karşılaşacağını açıkça ortaya koymaktadır.
